1月24日，上海资产管理协会金融科技专委会2024年第一次会议在沪举行。交银理财有限责任公司副总裁陈伯君在会议发言中指出，当前银行理财正经历从业务运营平台向数字化管理平台转型的关键阶段，交银理财将致力于建设集“配置顾问”与“产品投资策略一致性风险管控”于一身的数字化管理平台，以数字化思维守护好人民的“钱袋子”。
2022年，受股市和债市轮番冲击，包括银行理财子公司在内的大部分资管机构都遭遇了直接挑战。2023年，受益于债市回暖，理财子公司资产管理规模逐渐回升，实现修复性增长。面对行业带来的挑战与变化，陈伯君认为，银行理财的定位是为客户提供绝对收益为导向、具有一定流动性保障的产品。即稳定性居前，流动性次之，收益性兼顾的产品属性，这是银行理财区别与其他资管机构的显著特征。基于银行理财客户“较低风险、较低波动”的核心诉求，交银理财在去年实施了组织架构优化、产品策略细分、技术工具提升等一系列应对策略，产品规模等核心指标实现稳健增长。
陈伯君指出，当前银行理财正经历从业务运营平台向数字化管理平台转型的关键阶段。新阶段最重要的任务是建设集“配置顾问”与“产品投资策略一致性风险管控”于一身的数字化管理平台，实现从“经验型资产配置”向“数字化资产配置”转变，通过不断加强数据资产管理，完善数字化风控体系，实现投资流动性、波动性、安全性、收益性的平衡与管理，护航银行理财“稳健”的专业定位。
展望未来银行理财数字化转型工作，陈伯君认为，一方面要夯实“数据底座”，以“数据治理+应用平台化”为抓手，打造“多通路、可扩展、全闭环”穿透式数据治理体系，将数据负债转化为价值资产，夯实数据服务基础。另一方面要鼓励创新应用，科技引领，积极探索RPA、人工智能、隐私计算等新兴技术在“运营、交易、风险和销售”等领域的应用。通过多措并举，打造银行理财数字化转型新路径，以数字化思维守护好人民的“钱袋子”。
(此文不代表第一财经观点，系出于传递商业资讯目的刊登。)
举报 相关阅读
汽车市场为何陷入“销量增长、利润缩水”怪圈？我国汽车行业在新能源转型和自主品牌崛起中面临市场容量增长乏力、内卷竞争加剧等问题，建议通过监管层面的统筹施策，如规范市场秩序、优化政策环境、强化监管力度，推动行业从低水平竞争转向高质量发展。
55 06-06 10:56
健全对外投资管理服务体系，护航中国企业全球布局商务部、国家统计局、国家外汇局结合对外投资业务发展管理需要，修订《对外直接投资统计制度》，中国对外投资管理服务体系建设有成效，也存在提升空间，建议构建 “制度创新、数字赋能 、 风险防控” 的三位一体治理架构。
35 05-22 14:56
“存款替代”效应凸显，短期限理财成新宠“存款替代”效应凸显，收益格局重塑。
403 05-21 20:37
围绕加快国际科技创新中心建设，上海市委中心组学习会听取专题辅导报告奋力开创上海国际科技创新中心建设新局面。
33 05-20 22:56
银行理财业绩基准普降，理财市场再迎“资产荒”挑战预计还有超七成产品将跟进下调。
130 05-15 20:34 一财最热 点击关闭富灯网提示：文章来自网络，不代表本站观点。
